Pražská burza v jediné investici: Vše, co potřebujete vědět o WOOD PX ETF

Investování do českých akcií bylo pro drobné investory v minulosti spojené s nutností nakupovat jednotlivé tituly zvlášť a ručně řešit jejich převážení či zdaňování dividend. To se však mění. Vytvořením WOOD PX ETF – společným projektem investiční skupiny WOOD & Company a Burzy cenných papírů Praha (BCPP) – získávají český retail i instituce jednoduchý nástroj, jak investovat do celého domácího akciového trhu.

Co je to WOOD PX ETF a jak funguje?

WOOD PX ETF je burzně obchodovaný fond (Exchange-Traded Fund), jehož cílem je pasivně kopírovat vývoj hlavního indexu Pražské burzy – indexu PX za využití tzv. optimalizované replikace. Právně se jedná o speciální fond kolektivního investování (otevřený podílový fond) s nominální hodnotou podílového listu 1 000 Kč (ISIN: CZ1005101004).

Místo složitého výběru jednotlivých akcií (stock-pickingu) nakoupí investor jediný cenný papír, čímž získává okamžitou expozici na 10 největších společností na české burze, které tvoří 98 % celkového objemu akciových obchodů.

Klíčové výhody pro klienty

1. Mimořádně nízké náklady (TER pouze 0,20 % p.a.)

Jedním z největších taháků fondu je jeho nákladovost. Ukazatel Total Expense Ratio (TER) činí pouhých 0,20 % ročně. V porovnání s ostatními národními ETF v regionu Evropy (např. rakouský iShares ATX s 0,33 %, italský iShares FTSE MIB s 0,35 % či polský iShares Poland s 0,74 %) patří WOOD PX ETF k vůbec nejdostupnějším lokálním ETF.

2. Automatická reinvestice dividend (Akumulační fond)

Fond funguje jako akumulační – vyplacené dividendy od obsažených firem nerozděluje investorům na účet, ale ihned je automaticky reinvestuje zpět do portfolia. Pro investory to znamená rychlejší efekt složeného úročení a zároveň odpadá administrativa spojená s přiznáváním a zdaňováním přijatých dividend.

3. Nulové měnové riziko

Fond je denominován v českých korunách (CZK). Domácí investoři tak nečelí kurzovému riziku vůči EUR či USD a neplatí žádné skryté poplatky za měnovou konverzi.

4. Daňové osvobození při dodržení časového testu

Při prodeji podílových listů po 3 letech je kapitálový výnos pro fyzické osoby v ČR zcela osvobozen od daně z příjmů.

5. Denní likvidita a transparentnost

Podílové listy se obchodují kontinuálně přímo na BCPP během standardních burzovních hodin. Společnost WOOD & Company vystupuje v roli market makera (tvůrce trhu) a zajišťuje tak dostatečnou likviditu pro nákup i prodej. Vypořádání a úschova probíhá přes Centrální depozitář cenných papírů (CDCP).

6. Ideální nástroj pro DIP i pravidelné investice

Díky minimální investici od 1 000 Kč je fond vhodný jak pro jednorázové, tak pro pravidelné měsíční investování. Fond je rovněž plně využitelný v rámci Dlouhodobého investičního produktu (DIP) a penzijního spoření.

Do čeho přesně investujete? (Složení portfolia)

Váhy jednotlivých firem ve fondu přesně odrážejí index PX a jsou čtvrtletně upravovány při pravidelném rebalancování indexu. Dominantní zastoupení mají tradiční české energetické a bankovní domy, doplněné o průmyslové a spotřebitelské tituly: ČEZ - Energetika 20%, Erste Group bank - finance 20%, Komerční banka - finance 17,8%, Vienna Insurance Group (VIG) - finance 13,8%, Moneta Money bank - finance 13,5%, CSG - průmysl 5%, Colt CZ Group - průmyslové 4,7%, Philip Morris ČR - nápoje a tabák 2,7%, Doosan Škoda Power - průmysl 1% a Kofola Česko Slovensko - nápoje a tabák 0,8%.

Jak do WOOD PX ETF investovat?

Nákup je velmi snadný:

• U obchodníka s cennými papíry: ETF můžete zakoupit pod tickerem či ISIN CZ1005101004 u většiny licencovaných brokerů v ČR.
• Online přes platformu Portu.cz: Fond je přímo integrovaný v nabídce Portu, což usnadňuje nastavení pravidelných měsíčních úplatků i zařazení do vlastních portfolií.

Shrnutí pro investory

WOOD PX ETF představuje moderní, nízkonákladový (0,20 % p.a.) a daňově efektivní způsob, jak zařadit český akciový trh do osobního portfolia. Hodí se jak pro začínající investory, kteří nechtějí riskovat výběr jednotlivých akcií, tak pro zkušené investory hledající stabilní akumulační složku například v rámci DIP.

Zdroj: Wood & Company